Финансовый инструмент — это актив, которым можно торговать ради получения прибыли. Сюда относятся ценные бумаги, опционы, фьючерсы и т.д. Финансовые инструменты обеспечивают эффективный поток и перевод капитала инвесторов всего мира.
Финансовые инструменты бывают реальными и виртуальными. Финансовые инструменты, основанные на долевом капитале, представляют право собственности на актив. Долговые — это ссуда, предоставленная инвестором владельцу актива. Валютные инструменты являются уникальными.
Типы финансовых инструментов. Деривативы
Финансовые инструменты делятся на два типа:
- Основные.
- Производные (деривативы).
Стоимость основных инструментов напрямую зависит от рынков. Это могут быть ценные бумаги, которые можно легко передать, депозиты и ссуды, согласованные между заемщиками и кредиторами.
Стоимость и характеристики деривативов основаны на базовых компонентах активов, процентных ставок и индексов. Это депозитарные расписки, форвардные и фьючерсные контракты, свопы, валюта, хеждирование и опционы. Стоимость дериватива всегда меняется в зависимости от цены базового актива. В сравнении с другими финансовыми инструментами, для приобретения дериватива достаточно минимальных затрат.
Финансовые инструменты по классу активов
По классу активов финансовые инструменты бывают:
- Долговые.
- Долевые.
- Коллективных инвестиций.
- Валютные (процесс обмена валют).
- Ценовые (акции, драгоценные металлы).
- Процентные (купонные облигации).
- С плавающим доходом.
- С фиксированным доходом.
Долговые финансовые инструменты — это казначейские векселя, облигации, коммерческие, ипотечные ценные бумаги, муниципальные облигации и краткосрочные фьючерсы. Их денежными средствами выступают депозит, CD (депозитный сертификат) и ссуда.
Долевые финансовые инструменты — это обыкновенные, привилегированные акции и депозитарные расписки по акциям.
К финансовым инструментам коллективных инвестиций относятся хеджинговые, биржевые инвестиционные фонды, инвестиции в недвижимость, фонды прямых инвестиций и т.п.
По уровню риска финансовые инструменты бывают относительно безрисковые, с низким, средним, высоким и крайне высоким уровнем риска.