Интерактив Брокерс: обзор брокера

Interactive Brokers (Интерактив Брокерс) – один из старейших и крупнейших брокеров мира. Компания оказывает услуги с 1977 года. Брокер имеет лицензии ведущих мировых регуляторов. Клиенты совершают более 1.7 млн сделок в сутки. За время деятельности брокер удостоился более 40 наград в США и на международном уровне.

Общая информация о брокере

Interactive Brokers – это международный брокер, который предлагает услуги клиентам более чем в 170 странах. Клиенты получают доступ к более чем 100 финансовым рынкам, включая американские NASDAQ, NSX, NYSE и многие другие.

Основная аудитория этого брокера сосредоточена в Северной Америке. На США и Канаду приходится более 50% посещений в день. Доля клиентов из остальных стран сравнительно невелика.

Трейдинг в IBKR осуществляется через торговую платформу собственной разработки. Платформа доступна онлайн, в десктопной и мобильной версии. Здесь представлено более 50 инструментов для технического анализа, есть блок новостей, где можно ознакомиться с финансовой отчетностью компаний, обзорами рынка и т.д. Есть скринеры акций и других активов для инвестирования.

Брокер предлагает как активные, так и пассивные инвестиции. Пассивные инвесторы могут воспользоваться сервисом Interactive Advisor – это интерактивная платформа, которая позволяет инвестировать в управляемые портфели.

Начинающие инвесторы могут пройти обучение у брокера. Interactive Brokers предлагает клиентам 48 видов курсов, включая отдельные блоки по инвестициям, анализу инвестиций, анализу портфелей и т.д. Обучение включает видеоматериалы, текстовые материалы, а также контрольные опросы.

Недостатком IBKR можно считать долгую и сложную процедуру регистрации. Для того чтобы открыть счет на «Интерактив Брокерс», необходимо предоставить огромное количество информации, включая размер дохода, сведения о занятости, знания о финансовых рынках и т.д. Также у брокера обязательна верификация.

Надежность Interactive Brokers

«Интерактив Брокерс» можно считать одним из самых надежных брокеров мира. Эта компания имеет 11 лицензий, на основании которых оказывает услуги в различных регионах мира. Компания имеет разрешения на финансовую деятельность от следующих регуляторов:

• США – SEC.
• Великобритания – FCA.
• Индия – SEBI.
• Австралия – ASIC.
• Гонконг – SFC.
• Люксембург (Евросоюз) – CSSF.
• Канада – IIROC, и др.

Клиенты из Украины работают с американским подразделением брокера. Компания Interactive Brokers LLC осуществляет деятельность на основании лицензии SEC №CIK 0001381197. Проверить разрешение на финансовую деятельность можно на официальном сайте SEC. Украинской лицензии у Interactive Brokers нет.

Учитывая огромное количество лицензий от авторитетных регуляторов, IBKR однозначно можно считать надежным брокером. Компания оказывает услуги более 40 лет и имеет большой авторитет.

Бонусы «Интерактив Брокерс»

На «Интерактив Брокерс» бонусы для клиентов не предусмотрены. Однако стоит отметить наличие партнерской программы. Программа Refer a Friend позволяет клиентам зарабатывать до 200 USD (6 000 UAH) за каждого приглашенного партнера. Партнерскую ссылку можно найти в аккаунте после регистрации.

Комиссии Interactive Brokers

В целом, уровень комиссий «Интерактив Брокерс» можно считать низким. Однако здесь есть важные нюансы. Рассмотрим уровень комиссий брокера для некоторых классов активов по отдельности.

Forex

При инвестициях в валютные пары, металлы и другие торговые инструменты Forex, вы будете уплачивать фиксированную комиссию по базисным пунктам. Базисный пункт – это сотая часть процентного пункта. Она считается от торгового лота (1 лот = 100 000 единиц базовой валюты) и зависит от торгового оборота. Для клиентов, чей оборот не превышает $1,000,000,000, размер комиссии составит 2 USD (60 UAH).

Такая комиссия выгодна тем, кто торгует целыми лотами. 2 USD за лот – это низкая комиссия, но если вы работаете с частью лота (например, 0.1 лота), то эта ставка будет выше, чем у конкурента.

Что касается спредов, Interactive Brokers предлагает минимальный спред в размере 0.1 пункта. Он взимается вместе с комиссией по базисным пунктам.

Акции и ETF

Торговля ETF в «Интерактив Брокерс» осуществляется без комиссий. Что касается акций, уровень комиссий зависит от рынка, торгового оборота и плана тарификации. Их два:

• Tiered (прогрессивная комиссия) – чем больше оборот, тем меньше уровень обязательных платежей.
• Fixed (фиксированная комиссия) – фиксированный тариф.

План Tiered больше подойдет для крупных клиентов – инвестиционных фондов, управляющих счетами и т.д. Розничному инвестору подойдет тариф Fixed. Размер комиссий Fixed для акций США составляет 0.005 USD за акцию (но не менее 1 USD за сделку).

Облигации

В Interactive Brokers облигации облагаются комиссией в виде процента от номинальной стоимости. При инвестициях в корпоративные облигации, инвесторы уплачивают сбор в размере 0.1% от номинала. Минимальная плата за сделку – 1 USD. Максимальная плата – меньшее из двух вариантов:

• 1% от суммы сделки.
• 250 USD.

Для облигаций других классов (муниципальные США, других стран Северной Америки, европейские, азиатские) размер комиссии отличается.

В целом, комиссии в Interactive Brokers можно считать достаточно выгодными, но структура очень сложная. Перед тем как инвестировать в какие-либо активы, обязательно ознакомьтесь со сборами и пересчитайте их на свой бюджет.

Пополнение и вывод средств в Interactive Brokers

Пополнение и вывод средств в Interactive Brokers для клиентов из Украины осуществляется только с помощью банковского перевода. Банковские карты, электронные кошельки и криптокошельки не поддерживаются. «Интерактив Брокерс» поддерживает 21 базовую валюту счета, включая:

• USD.
• EUR.
• GBP.
• AUD.
• CAD.
• JPY и другие.

Отметим, что поддержки украинской гривны у Interactive Brokers нет. Пополнить счет и вывести средства с помощью криптовалют нельзя.

Условия пополнения и вывода у брокера выгодные. Минимальный депозит у IBKR отсутствует, пополнить счет можно на сумму от 1 USD. Платформа не взимает комиссии за пополнение и вывод средств. При пополнении счета зачисление средств занимает от 1 до 4 рабочих дней. При выводе обработка заявки осуществляется в тот же день, если заявка была подана в течение рабочего дня.

Важно знать, что Interactive Brokers уделяет значительное внимание прозрачности происхождения денежных средств. Прежде всего, каждый клиент обязан пройти верификацию еще на этапе регистрации. Кроме того, при пополнении счета брокер может запросить дополнительные документы – подтверждение легальности происхождения средств. В случае вывода крупной суммы брокер может проверить транзакцию, позвонив клиенту.

Выбор инструментов Interactive Brokers

Interactive Brokers – один из самых крупных брокеров в мире, поэтому и выбор торговых инструментов здесь огромен. Общее количество инструментов в IBKR превышает 100 000. Предлагаем вашему вниманию краткий обзор:

• Акции – доступны акции со 135 фондовых бирж из 33 стран мира, включая США, Японию, Австралию, страны ЕС и т.д.
• Форекс – 105 валютных пар, включая как самые популярные, так и экзотические.
• Взаимные фонды – 260.
• Облигации – 60 000 облигаций с рынков США, Европы, Азии и Океании.
• Фьючерсы – 32.
• Опционы – 33.
• Криптовалюты – 2: Bitcoin и Ethereum, а также фьючерсы на BTC.

Также Interactive Brokers предлагает клиентам сервис пассивного инвестирования Interactive Advisors. Он представляет собой платформу, на которой представлены готовые инвестиционные портфели. Это позволяет инвестировать даже новичкам, которые пока только учатся самостоятельной торговле на финансовых рынках. За использование сервиса взимается комиссия в размере 0.8-1.5% от прибыли. Торговые комиссии при инвестициях через Interactive Advisors не взимаются.

Кроме того, IBKR предлагает клиентам полезный сервис PortfolioAnalyst. Он разработан специально для того, чтобы инвесторы могли удобно анализировать свой портфель. Сервис позволяет быстро формировать отчеты по портфелю, проводить мониторинг текущих позиций, просматривать историю и текущую ситуацию по доходности портфеля и изменениям цены и т.д.

Служба поддержки

Служба поддержки у брокера Interactive Brokers работает только по будним дням и в субботу. Воскресенье – выходной день, и все запросы в техподдержку будут обработаны в понедельник. Связаться с брокером можно следующими способами:

• Электронная почта (форма обратной связи).
• Онлайн-чат.
• Связь по номеру телефона.

Служба технической поддержки у брокера работает не очень хорошо. Ответа через онлайн-чат приходится ждать не менее 20 минут.

Отзывы и репутация в сети Interactive Brokers

В сети есть очень много отзывов об Interactive Brokers. У брокера есть и страничка отзывов на авторитетном сайте Trustpilot. Интересно, что рейтинг на этом сайте у IBKR не очень высокий – всего 3.4. Тем не менее, клиенты из стран бывшего СНГ в целом довольны сервисом.

Негатив о брокере очень сдержанный, и скорее выражен в форме пожеланий. В частности, клиенты Interactive Brokers акцентируют внимание на медленной работе службы поддержки, не очень хорошем уровне перевода уведомлений на русский язык, а также низкой скорости загрузки страниц.

Плюсы и минусы Interactive Brokers

Interactive Brokers – один из самых старых и самых авторитетных брокеров в мире. У компании есть целый ряд преимуществ:

• Выгодные комиссии.
• Огромный выбор инструментов.
• Высокая надежность.

Однако у брокера есть и недостатки:

• Долгая и сложная регистрация.
• Поддерживается только банковский перевод.
• Нет украинского офиса и лицензии.