Інтерактив Брокерс: огляд брокера

Interactive Brokers (Інтерактив Брокерс) – один з найстаріших і найбільших брокерів світу. Компанія надає послуги з 1977 року. Брокер має ліцензії провідних світових регуляторів. Клієнти здійснюють більше 1.7 млн угод на добу. За час діяльності брокер удостоївся більше 40 нагород в США і на міжнародному рівні.

Загальна інформація про брокера

Interactive Brokers – це міжнародний брокер, який пропонує послуги клієнтам більш ніж в 170 країнах. Клієнти отримують доступ до більш ніж 100 фінансових ринків, включаючи американські NASDAQ, NSX, NYSE і багато інших.

Основна аудиторія цього брокера зосереджена в Північній Америці. На США і Канаду припадає понад 50% відвідувань в день. Частка клієнтів з інших країн порівняно невелика.

Трейдинг в IBKR здійснюється через торговельну платформу власної розробки. Платформа доступна онлайн, в десктопній і мобільній версії. Тут представлено більше 50 інструментів для технічного аналізу, є блок новин, де можна ознайомитися з фінансовою звітністю компаній, оглядами ринку і т.д. Є скринери акцій та інших активів для інвестування.

Брокер пропонує як активні, так і пасивні інвестиції. Пасивні інвестори можуть скористатися сервісом Interactive Advisor – це інтерактивна платформа, яка дозволяє інвестувати в керовані портфелі.

Інвестори-початківці можуть пройти навчання у брокера. Interactive Brokers пропонує клієнтам 48 видів курсів, включаючи окремі блоки з інвестицій, аналізу інвестицій, аналізу портфелів і т.д. Навчання включає відеоматеріали, текстові матеріали, а також контрольні опитування.

Недоліком IBKR можна вважати довгу і складну процедуру реєстрації. Для того щоб відкрити рахунок на «Інтерактив Брокерс», необхідно надати величезну кількість інформації, включаючи розмір доходу, відомості про зайнятість, знання про фінансові ринки і т.д. Також у брокера обов'язкова верифікація.

Надійність Interactive Brokers

«Інтерактив Брокерс» можна вважати одним з найнадійніших брокерів світу. Ця компанія має 11 ліцензій, на підставі яких надає послуги в різних регіонах світу. Компанія має дозволи на фінансову діяльність від наступних регуляторів:

• США – SEC.
• Великобританія – FCA.
• Індія – SEBI.
• Австралія – ASIC.
• Гонконг – SFC.
• Люксембург – Євросоюз) – CSSF.
• Канада – IIROC, та ін.

Клієнти з України працюють з американським підрозділом брокера. Компанія Interactive Brokers LLC здійснює діяльність на підставі ліцензії SEC №CIK 0001381197. Перевірити дозвіл на фінансову діяльність можна на офіційному сайті SEC. Української ліцензії у Interactive Brokers немає.

Враховуючи величезну кількість ліцензій від авторитетних регуляторів, IBKR однозначно можна вважати надійним брокером. Компанія надає послуги більше 40 років і має великий авторитет.

Бонуси «Інтерактив Брокерс»

На «Інтерактив Брокерс» бонуси для клієнтів не передбачені. Однак варто відзначити наявність партнерської програми. Програма Refer a Friend дозволяє клієнтам заробляти до 200 USD (6 000 UAH) за кожного запрошеного партнера. Партнерське посилання можна знайти в акаунті після реєстрації.

Комісії Interactive Brokers

В цілому, рівень комісій «Інтерактив Брокерс» можна вважати низьким. Однак тут є важливі нюанси. Розглянемо рівень комісій брокера для деяких класів активів окремо.

Forex

При інвестиціях у валютні пари, метали та інші торгові інструменти Forex, ви будете сплачувати фіксовану комісію за базисними пунктами. Базисний пункт – це сота частина процентного пункту. Вона розраховується від торгового лота (1 лот = 100 000 одиниць базової валюти) і залежить від торгового обороту. Для клієнтів, чий оборот не перевищує $1,000,000,000, розмір комісії складе 2 USD (60 UAH).

Така комісія вигідна тим, хто торгує цілими лотами. 2 USD за лот – це низька комісія, але якщо ви працюєте з частиною лота (наприклад, 0.1 лота), то ця ставка буде вище, ніж у конкурента.

Що стосується спредів, Interactive Brokers пропонує мінімальний спред у розмірі 0.1 пункту. Він стягується разом з комісією за базисними пунктами.

Акції та ETF

Торгівля ETF в «Інтерактив Брокерс» здійснюється без комісій. Що стосується акцій, рівень комісій залежить від ринку, торгового обороту і плану тарифікації. Їх два:

• Tiered (прогресивна комісія) – чим більше оборот, тим менше рівень обов'язкових платежів.
• Fixed – фіксована комісія) – фіксований тариф.

План Tiered більше підійде для великих клієнтів – інвестиційних фондів, керуючих рахунками і т. д. Роздрібному інвестору підійде тариф Fixed. Розмір комісій Fixed для акцій США становить 0.005 USD за акцію (але не менше 1 USD за угоду).

Облігації

У Interactive Brokers облігації обкладаються комісією у вигляді відсотка від номінальної вартості. При інвестиціях в корпоративні облігації, інвестори сплачують збір у розмірі 0.1% від номіналу. Мінімальна плата за угоду – 1 USD. Максимальна плата – менше з двох варіантів:

• 1% від суми угоди.
• 250 USD.

Для облігацій інших класів (муніципальні США, інших країн Північної Америки, європейські, азіатські) розмір комісії відрізняється.

В цілому, комісії в Interactive Brokers можна вважати досить вигідними, але структура дуже складна. Перед тим як інвестувати в будь-які активи, обов'язково ознайомтеся зі зборами і перерахуйте їх на свій бюджет.

Поповнення та виведення коштів в Interactive Brokers

Поповнення та виведення коштів в Interactive Brokers для клієнтів з України здійснюється тільки за допомогою банківського переказу. Банківські картки, електронні гаманці та криптокошельки не підтримуються. «Інтерактив Брокерс» підтримує 21 базову валюту рахунку, включаючи:

• USD.
• EUR.
• GBP.
• AUD.
• CAD.
• JPY та інші.

Відзначимо, що підтримки української гривні у Interactive Brokers немає. Поповнити рахунок і вивести кошти за допомогою криптовалют не можна.

Умови поповнення і виведення у брокера вигідні. Мінімальний депозит у IBKR відсутній, поповнити рахунок можна на суму від 1 USD. Платформа не стягує комісії за поповнення і виведення коштів. При поповненні рахунку зарахування коштів займає від 1 до 4 робочих днів. При виведенні обробка заявки здійснюється в той же день, якщо заявка була подана протягом робочого дня.

Важливо знати, що Interactive Brokers приділяє значну увагу прозорості походження грошових коштів. Перш за все, кожен клієнт зобов'язаний пройти верифікацію ще на етапі реєстрації. Крім того, при поповненні рахунку брокер може запросити додаткові документи – підтвердження легальності походження коштів. У разі виведення великої суми брокер може перевірити транзакцію, зателефонувавши клієнту.

Вибір інструментів Interactive Brokers

Interactive Brokers – один з найбільших брокерів в світі, тому і вибір торгових інструментів тут величезний. Загальна кількість інструментів в IBKR перевищує 100 000. Пропонуємо вашій увазі короткий огляд:

• Акції – доступні акції з 135 фондових бірж з 33 країн світу, включаючи США, Японію, Австралію, країни ЄС і т. д.
• Форекс – 105 валютних пар, включаючи як найпопулярніші, так і екзотичні.
• Взаємні фонди – 260.
• Облігації – 60 000 облігацій з ринків США, Європи, Азії та Океанії.
• Ф'ючерси – 32.
• Опціони – 33.
• Криптовалюти – 2: Bitcoin і Ethereum, а також ф'ючерси на BTC.

Також Interactive Brokers пропонує клієнтам сервіс пасивного інвестування Interactive Advisors. Він являє собою платформу, на якій представлені готові інвестиційні портфелі. Це дозволяє інвестувати навіть новачкам, які поки тільки вчаться самостійній торгівлі на фінансових ринках. За використання сервісу стягується комісія в розмірі 0.8-1.5% від прибутку. Торгові комісії при інвестиціях через Interactive Advisors не стягуються.

Крім того, IBKR пропонує клієнтам корисний сервіс PortfolioAnalyst. Він розроблений спеціально для того, щоб інвестори могли зручно аналізувати свій портфель. Сервіс дозволяє швидко формувати звіти по портфелю, проводити моніторинг поточних позицій, переглядати історію і поточну ситуацію по прибутковості портфеля і змін ціни і т.д.

Служба підтримки

Служба підтримки у брокера Interactive Brokers працює тільки по буднях і в суботу. Неділя – вихідний день, і всі запити в техпідтримку будуть оброблені в понеділок. Зв'язатися з брокером можна наступними способами:

• Електронна пошта (форма зворотного зв'язку).
• Онлайн-чат.
• Зв'язок за номером телефону.

Служба технічної підтримки у брокера працює не дуже добре. Відповіді через онлайн-чат доводиться чекати не менше 20 хвилин.

Відгуки та репутація в мережі Interactive Brokers

У мережі є дуже багато відгуків про Interactive Brokers. У брокера є і сторінка відгуків на авторитетному сайті Trustpilot. Цікаво, що рейтинг на цьому сайті у IBKR не дуже високий – всього 3.4. Проте, клієнти з країн колишнього СНД в цілому задоволені сервісом.

Негатив про брокера дуже стриманий, і швидше виражений у формі побажань. Зокрема, клієнти Interactive Brokers акцентують увагу на повільній роботі служби підтримки, не дуже хорошому рівні перекладу повідомлень на російську мову, а також низькій швидкості завантаження сторінок.

Плюси та мінуси Interactive Brokers

Interactive Brokers – один з найстаріших і найавторитетніших брокерів у світі. У компанії є цілий ряд переваг:

• Вигідні комісії.
• Величезний вибір інструментів.
• Висока надійність.

Однак у брокера є і недоліки:

• Довга і складна реєстрація.
• Підтримується тільки банківський переказ.
• Немає українського офісу та ліцензії.