Управління активами – це практика збільшення загального багатства з плином часу за рахунок придбання, підтримки та продажу інвестицій, які можуть рости в ціні.
Фахівців з управління активами також можна назвати портфельними менеджерами або фінансовими консультантами. Багато хто працює незалежно, дехто – в інвестиційному банку або будь-якій фінансовій установі.
Поняття управління активами
Управління активами має подвійну мету: збільшення вартості при одночасному зниженні ризику. Тобто, терпимість клієнта до ризику – це перше питання, яке потрібно задати. Пенсіонер, який живе на дохід від портфеля, або адміністратор пенсійного фонду, який контролює пенсійні фонди, не схильні до ризику. Молода людина чи будь-який підприємець може захотіти зануритися в ризиковані інвестиції.
Більшість з нас знаходиться десь посередині. Роль керівника активами полягає в тому, щоб визначити, які інвестиції слід зробити або яких уникнути, щоб реалізувати фінансові цілі клієнта в межах допустимості ризику. Серед найбільш відомих варіантів інвестицій – акції, облігації, нерухомість, товари, альтернативні інвестиції та пайові інвестиційні фонди.
Як працюють компанії з управління активами?
Компанії з управління активами конкурують за задоволення інвестиційних потреб заможних приватних осіб і організацій.
Додатковою перевагою для власників рахунків є те, що всі їхні банківські та інвестиційні потреби можуть бути задоволені однією і тією ж установою.
Чим компанія з управління активами відрізняється від брокерської компанії?
Установи з управління активами є фідуціарними фірмами. Тобто, клієнти надають їм повноваження на торгівлю своїми рахунками і вони за законом зобов'язані діяти від імені клієнта добросовісно. Брокери повинні отримати дозвіл клієнта перед здійсненням операції. Фірми з управління активами обслуговують заможних клієнтів. У них зазвичай вищий мінімальний інвестиційний поріг, ніж у брокерів. Брокерські фірми, в свою чергу, відкриті для будь-якого інвестора. У компаній є юридичні стандарти управління фондом в міру своїх можливостей і відповідно до заявленої мети їхніх клієнтів.
Провідні установи з управління активами
Станом на 2021 рік, п'ятьма найбільшими організаціями з управління активами, заснованими на глобальних активах під управлінням, є The Vanguard Group ($ 6,1 трлн), UBS Group ($ 3,5 трлн), Fidelity Investments ($ 3,3 трлн), State Street Global Advisors ($ 3 трлн) і Allianz ($ 2,5 трлн).